基金累计净值是指基金当前净值与成立以来分红之和（基金累计净值=单位净值+成立以来的分红），基金累计净值比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，也从侧面反映了基金经理的投资水平。

基金主要投资的是一篮子股票，涨跌由这一篮子股票决定，投资的股票上涨基金净值上涨，投资的股票下跌基金净值下跌。