基金日净值=基金前一交易日收盘时的净值-基金当天收盘时的净值，基金当天的净值情况，第二个交易日才会更新，不需要投资者计算，投资者也可以看净值估算情况，净值估算就是基金当天的走势情况。

基金涨跌由投资标的决定，比如股票型基金，基金主要投资的是一篮子股票，基金涨跌由这一篮子股票决定，投资的股票上涨，基金就会上涨，投资的股票下跌，基金就会下跌。