基金根据交易场所不同可以分为场内基金和场外基金这两大类，其中它们之间的交易规则存在一定的不同。

对于场内的基金来说，其价格是随时变动的，因此，投资者购买的价格不一定是收盘价，而对于场外基金来说，遵循未知价交易原则，即申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额，且一天一个净值，晚上公布。

因此，如果投资者在交易日的15：00之前买入，则其买入单当天被提交，按照当天晚上公布的净值，即收盘价买入，如果投资者在15：00之后买入，其买入单下一个交易日才被提交，按照下一个交易日晚上公布的净值，即收盘价买入。