首先，向理财顾问咨询清楚存了理财产品是否是保本理财产品，然后在向理财顾问咨询清楚，自身所购买的理财产品是属于低风险理财产品还是高风险理财产品。

其次，若不是保本的理财产品，记住可以暂免征收增值税，或者顾虑高风险的理财产品，可以将其理财风险等级减低。

最后，面对自身所投资的理财产品既保证资金的流动性，又可以通过理财增加收入。