是，扣款日是哪天就按哪天基金收盘时的净值买入，扣款日的第二个交易日确定基金的份额，份额确定后计算收益，系统一般会在交易日当天15:00前完成扣款。

比如：定投基金A，设置的是每天（交易日）定投50元，那么系统会在每天（交易日）15:00点前扣款，基金买入净值按每天（交易日）基金收盘价的净值计算，基金买入的第二个交易日确定份额，算第二个交易日的收益。