基金每天涨跌会产生盈利或者亏损，基金上涨就会产生盈利，盈利就会使投资者本金增加，基金下跌就会产生亏损，亏损就会使投资者本金减少，基金份额是固定不变的。

基金份额以买入时的金额按照基金收盘时的净值折算，只有在基金买入、卖出和红利再投资的情况下基金份额才会改变，其他情况基金份额不会改变。