基金分红后，投资者账户的总资产不会有变化，但是投资者的基金总资产会减少，减少的资金正好是基金分红后得到的现金或选择红利再投后同比例的基金份额。

打个比方：

打个比方：投资者2元买进1万份基金，基金总资产为2万元；当基金净值上涨到3元的时候，若此时采用0.5元/份的分红方式，分红能得到5千元，而分红后净值就变成了2.5元。所以分红前3元×1万份=分红后2.5元×1万份+5000元现金（或同样五千等额的份额）。