国债逆回购利息=交易金额*交易价格(成交利率)/365*计息天数。
1万元做7天国债逆回购,假设国债利率水平为2.9%,七天国债逆回购收取佣金为成交金额的十万分之五(有些证券公司最低收费标准为1元),7天国债逆回购预期收益计算如下:
利息:10000*2.9%/365*7=5.56元,佣金:10000*0.005%=0.5元,那么1万元购买国债逆回购7天收益:5.56-0.5=5.06元。
国债逆回购是隔天(T+1)确认到账的原则,当天买入不计息,下一个交易日才计息。逆回购的计息天数是指实际占款天数,即当逆回购的首次交收日(含)—
到期交收日(不含)。当然中间碰到周末和节假日,实际占款天数就会增加,利息也会跟着增加。
例如投资者在10日操作逆回购,期限是7天,那么从下一个交易日11日开始计息,7天后,也就是17号资金会到账。
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