是，基金净值就是基金的价格，而基金成本指的是投资者买入基金后的价格，基金成本是基金买入时的净值加上手续费后的价格，基金成本=｛（基金买入的净值*基金份额）-手续费｝/基金份额。

当基金当前的价格高于投资者持仓成本时，投资者获得盈利，当基金当前价格低于投资者持仓成本时，投资者产生亏损。