持有份额代表的是基金的数量，本金=基金持有份额*基金净值（净值就是基金的价格）。比如投资者持有份额为1000份，而基金净值为1.2，那么投资者的总金额为：1000*1.2=1200元。

基金净值每个交易日都会产生变化，基金净值上涨，投资者总金额增加，基金净值下跌，投资者总金额减少。