基金的成本单价就是投资者购买进去当天的净值加上申购费的费用，最新净值就是当天基金的价格。如果最新净值大于购买时的成本单价，则意味着投资者是赚钱的；如果最新净值小于购买时的成本单价，则说明基金是亏钱的。

在购买基金的时候都需要申购费，申购费=申购金额×申购费率，申购费不会额外收取，会折算一定的份额。